Как дурить иностранцев на деньги

Категории Гарантии

По его словам, среднестатистический мошенник - это человек, уже имеющий достаточный жизненный опыт, в возрасте от 24 до 50 лет. Кроме того, современный мошенник "молодеет" - некоторые виды мошенничества совершают молодые люди лет. Мошенничества делятся на два блока - экономический и общеуголовный. Не будем углубляться в обманы фирм и преступления в кредитной сфере, "РГ" заинтересовалась одним вопросом - как именно обманывают нас с вами, простых граждан? По телефону Случай, о котором рассказала моя коллега по "РГ" , достаточно типичен.

НКО научились обходить закон об иностранных агентах

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в году Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками. Дать в долг по расписке Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты.

Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц. Расписки ничуть не хуже денег? Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень.

И люди отдают не только свои деньги. Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам. Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг. Пример Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая.

Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете? У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять.

Согласно легенде у него была процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать. Таких заёмщиков собралось около 30 человек.

Жил мой знакомый в таком режиме три года. Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат. А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании.

И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное. Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать. Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд. Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда.

После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать. Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети.

И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт. Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования.

Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф. Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт. Уплывший безнал К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально.

Пример В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который потом перерос в уголовное дело. Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры.

Цены были ниже рынка процентов на Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки. Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты. За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало миллионов рублей.

По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. Так работали они где-то месяца полтора. Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон — обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.

Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов.

Обычно в подобных ситуациях дела даже не заводятся. Проверяйте поставщика Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально.

Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трёх лет, а руководители не номинальные. Лучше всего, конечно, съездить на производство и убедиться во всём на месте. Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании. Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар? Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Пример Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Вы примерно понимаете, как они должны выглядеть. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения. Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придёт в надлежащем состоянии.

Поэтому, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать. Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества. Где вас могут обмануть при такой схеме? Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества.

В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар. Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем. Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата. Допустим, фуру ограбили. И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле.

От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Те, кто верил и платил, остались ни с чем и обратились с заявлением в полицию. На решалу завели уголовное дело о мошенничестве, а на днях ему огласили приговор.

Как в Китае обманывают российских бизнесменов

Смотрите Eurosport. Виды спорта. Легкая атлетика. Зимние виды. Фигурное катание. Олимпийские игры.

Любой каприз за ваши деньги: как житель Саранска Границын дурил иностранцев

Как в Китае обманывают российских бизнесменов — предостерегает Артём Лылык 23 июня в Обсудить Генеральный директор Asia Import Group Если вы собрались вести бизнес с китайскими партнёрами, приготовьтесь удивляться и перепроверять всё по несколько раз. Вам часто будет казаться, что вы с ними мыслите совершенно по-разному. Так оно и есть, даже в мелочах. Элементарный пример. Смысл анекдота — в том, что рельсы и так длинные, зачем двигаться. Но, по моему опыту, большинство китайцев понимают эту шутку иначе. Но если мы многое воспринимаем по-разному, это не значит, что работать с китайскими поставщиками особенно опасно.

Как ряженые «Иван Грозный» и «Сталин» пытались обмануть иностранцев на Красной площади

Аватарка, где он с бритой головой на фоне колючей проволоки, не принесла бы ему успеха в любви. Поэтому Игорь разместил фото другого, успешного и красивого, мужчины и назвался чужим именем. Женщинам понравилось, и жизнь зэка стала ярче. Но морочить им голову Игорь мог только по переписке. О встречах не приходилось и мечтать — не приглашать же избранниц в колонию поужинать. И тогда Игорь решил, что раз с любовью не сложилось, то пусть повезёт в деньгах. Он стал назначать свидания в дорогих ресторанах. Женщина наряжалась, делала вечерний макияж и вставала на шпильки.

Полезное видео:

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году

A Некоммерческие организации нашли способ, как дурить законодательство. Однако при таких условиях в обеих организациях работают и получают зарплату одни и те же люди. Напомним, что федеральный закон " О некоммерческих организациях" вступил в силу в ноябре года. Он обязывает организации, занятые политической деятельностью и получающие деньги из-за рубежа, регистрироваться в минюсте в качестве иностранных агентов. Они раз в полгода должны публиковать информацию об источниках финансирования и конкретных суммах , потраченных на те или иные мероприятия. А раз в год их ждет налоговая проверка. Однако в законе оговаривается , к политической деятельности не относится деятельность в области науки, культуры, искусства, здравоохранения, профилактики и охраны здоровья граждан, социальной поддержки и защиты граждан, защиты материнства и детства, социальной поддержки инвалидов, пропаганды здорового образа жизни, физической культуры и спорта, защиты растительного и животного мира, благотворительная деятельность, а также деятельность в сфере содействия благотворительности и добровольчества А массовые проверки неправительственных организаций начались с конца марта текущего года. В апреле этого года президент России Владимир Путин заявил, что в Российской Федерации действует неправительственные организации, получающие, как выяснилось, деньги из-за рубежа. Только за четыре месяца после принятия соответствующего закона на счета этих организаций из-за границы поступило 28 миллиардов миллионов рублей — это почти миллиард долларов.

Как украинки "разводят" на деньги иностранных женихов

Павел Фадеев: Мошенники создают настоящие call-центры. Изменить размер текста: A A - Технический прогресс, к сожалению, имеет обратную сторону. С развитием гаджетов, банковских интернет-сервисов и торговли в сети новые инструменты появляются и у аферистов, - рассказал начальник управления уголовного розыска ГУ МВД России по Пермском краю, полковник полиции Павел Фадеев. Аферисты умело используют знания психологии, вынуждая жертву раскрыть сведения о себе, данных банковских или расчетных счетов. Вернуть похищенные деньги бывает очень сложно, даже если мошенника найдут, ведь многие из них - заключенные, уже отбывающие срок. Полученные средства они быстро тратят, а другого имущества, кроме телефона или ноутбука у них и нет. Часто мошенники звонят из другой области, а иногда и из другой страны. Но пермские мошенники тоже не удовлетворяются внутренним рынком.

По неофициальной статистике, каждая пятая посетительница сайтов знакомств — аферистка. Профессиональные невесты разбивают.

Фальшивые работодатели

Перед Вами нечто совершенно другое. Во-первых, это конечно же справочник. Во-вторых, это справочник для умных людей.

Банкрот не смог обмануть иностранцев

Как украинки "разводят" на деньги иностранных женихов MIGnews. И предложила работу - от меня требуется только портфолио и видео. И иногда по скайпу пококетничать с иностранцем. А письма от моего имени подготовят переводчики.

Чтобы развести жертву на деньги, брачным аферистам не обязательно с ней встречаться: есть же Интернет!

Поймали, отмыли да восвояси отправили вся история его похождений - на kp. Попутно выяснилось, что бомжара-то непростой: в родной Аризоне он даже в губернаторы баллотировался. А в незалежную занесла любовь к тамошней красотке Юле. Искал он по Крыму, по Черновцам искал, в итоге нашел, поговорил и распрощался навсегда.

Попытка обвинения в рейдерстве не произвела впечатления на зарубежных блюстителей закона, отмечают СМИ. Но в американском суде вполне логично сочли, что вопрос о долге российского бизнесмена к российскому банку не относится к их юрисдикции, и прекратили производство. История, между тем, длится с августа года. Залогом выступили акции и имущественный комплекс предприятия. В феврале года компания просрочила платеж по кредиту, и Сбербанк был вынужден потребовать досрочного возврата долга. Переговоры успехом не увенчались, пришлось разбираться в судах. Суд встал на сторону кредитора и постановил взыскать с поручителя должника, то есть Пойманова, 4,62 млрд рублей. Потерпев неудачу в российских судах, он решил судиться в США. Самому Пойманову в них принимать участие в любом случае не очень удобно. В середине сентября прошлого года он был арестован судом в Москве.